Ihre Vorteile und Risiken auf einen Blick
Ihre Vorteile
- Ausgewählte ETFs als Einmalanlage ab 1.000 EUR Anlagebetrag über die Handelsplätze Tradegate, Lang & Schwarz, Baader Bank, Quotrix, gettex, und Lang & Schwarz Exchange handeln
- Breites Spektrum an Anlagemöglichkeiten mit unseren Premiumpartnern
- Große Auswahl aus verschiedenen Fondstrategien einschließlich Zukunftstrends
Risiken
- Einige ETFs, die nicht in Euro notieren unterliegen einem Wechselkursrisiko (z.B. wenn der Indexfonds in US-Dollar notiert)
- Kursänderungsrisiko: Kursänderungen von einzelnen Basiswerten wirken sich auch auf den Kurs des ETFs aus
- Individuelles Marktrisiko: Änderungen der wirtschaftlichen oder rechtlichen Rahmenbedingungen können negative Auswirkungen auf sektorspezifische ETFs haben
In ETFs investieren: Ihre Anlagemöglichkeiten
ETFs und Fonds von flatex: Lassen Sie Ihr Geld wachsen
Sie sind an kostengünstigen ETFs als Einmalanlage interessiert? Dann sind Sie bei uns genau richtig. Gemeinsam mit unseren Premiumpartnern bieten wir Ihnen eine vielfältige Auswahl an Anlagemöglichkeiten in unterschiedlichen Märkten, Branchen und Ländern an.
Wir haben für Sie über 190 ETFs aus allen relevanten Anlageklassen, Branchen und Risikokategorien zusammengestellt. Damit ist für jede Anlagestrategie der passende ETF dabei. So können Sie kostengünstig ein diversifiziertes Depot aufbauen, eine interessante Beimischung für Ihr Depot finden oder in relevante Zukunftstrends investieren. Profitieren Sie von unserem Angebot mit allen Vorteilen der ETF-Anlage.
- Keine Gebühren: 0,00 EUR Transaktionsentgelt zzgl. marktüblicher Spreads, Zuwendungen und Produktkosten beim Kauf eines Premium-ETFs ab einem Anlagebetrag von 1.000 EUR über die Handelsplätze Tradegate, Lang & Schwarz, Baader Bank, Quotrix, gettex, und Lang & Schwarz Exchange
- Breite Auswahl: ETFs mit unterschiedlichen Anlagemöglichkeiten und Themengebieten über unsere Premiumpartner Amundi, HANetf, iShares, VanEck, Vanguard und WisdomTree
Beachten Sie bitte auch folgende Hinweise:
- Käufe unter 1.000 Euro, Verkäufe und andere Handelsplätze sind von der Aktion ausgeschlossen
- Breite Auswahl an Fondsstrategien inkl. diverser Zukunftstrends
- Das Angebot ist unverbindlich
In bestimmten Konstellationen können Zuwendungen und auch weitere Kosten - insbesondere implizite Kosten in Form von Spreads - anfallen.
Vorstellung der Premiumpartner
iShares erschließt Chancen über verschiedene Märkte hinweg, um den sich ändernden Ansprüchen von Anlegern gerecht zu werden. Der Anbieter verfügt über mehr als zwanzig Jahre Erfahrung, ein weltweites Angebot von mehr als 900 börsengehandelten Indexfonds/ETFs und 3,27 Bio. USD verwaltetes Vermögen (Stand: Dez. 2021). Damit treibt iShares die Entwicklung der Finanzbranche weiter voran. Die Fonds von iShares profitieren von der großartigen Portfolio- und Risikomanagement-Expertise des bekannten Vermögensverwalters BlackRock.
VanEck als eigentümergeführtes Unternehmen steht für intelligente Investmentstrategien und verwaltet knapp 84 Mrd. USD. Das Investmenthaus zählt weltweit zu den Top-ETF-Anbietern und bietet ein großes Portfolio, welches Sektoren, Anlageklassen sowie Smart-Beta-Strategien abdeckt. VanEck bietet seine UCITS ETFs nur mittels physischer Replikation an und verzichtet komplett auf Wertpapierleihe.
WisdomTree ist ein weltweit führender Exchange Traded Fund (ETF) und Exchange Traded Product-Anbieter (ETP) mit einem verwalteten Vermögen von mehr als 78 Mrd. USD (Stand: Jan. 2022) in innovativen Lösungen, die auf die Bedürfnisse von Anlegern in verschiedenen Anlageklassen und Marktzyklen zugeschnitten sind. WisdomTree bietet eines der innovativsten und umfassendsten Angebote in ETFs und ETPs, das Rohstoffe, Aktien, Megatrends, festverzinsliche Wertpapiere, Währungen und digitale Vermögenswerte abdeckt.
1975 legte Vanguard Gründer John Bogle den ersten Indexfonds für Privatanleger in den USA auf. Seitdem konnte Vanguard über 30 Mio. Kunden gewinnen und verwaltet 8,4 Bio. USD Anlagevolumen (Stand: Okt. 2021). Anders als andere Asset Manager ist die Vanguard Group weder börsennotiert noch im Besitz einer Investorengruppe. Durch ihre genossenschaftliche Eigentümerstruktur sieht sich das Unternehmen vor allem seinen Kunden verpflichtet. Vanguard möchte für Anleger die größten Chancen auf den Anlageerfolg bieten – durch ausgewählte, unkomplizierte und transparente Produkte zu geringen Kosten.
Amundi ETF, Indexing & Smart Beta ist mit einem verwalteten Vermögen von mehr als 187 Mrd. EUR einer der strategischen Geschäftsbereiche von Amundi und ein wichtiger Wachstumstreiber der Amundi-Gruppe. Amundi bietet seinen Kunden robuste, innovative und kosteneffiziente Lösungen an und profitiert dabei von der Größe sowie den umfangreichen Ressourcen der Amundi-Gruppe. Mit über 30 Jahren Erfahrung bei der Replikation und Entwicklung von Indexlösungen hat sich Amundi einen hervorragenden Ruf für ETFs und das Index-Management unter den weltweilt größten Instituten erworben.
HANetf ist ein unabhängiger ETF-Spezialist, der europäischen Anlegern differenzierte, moderne und innovative ETFs anbietet. Anleger können sich bedienen aus einem der umfangreichsten Angebote an Themen-ETFs in Europa und sowie aus einer Vielzahl innovativer ETCs aus den Bereichen Gold, Kryptowährungen oder CO2-Emissionsrechten. Über unsere einzigartige White-Lable ETF Plattform bieten wir Vermögensverwaltern eine umfassende Lösung für Betrieb, Regulierung, Vertrieb und Marketing von UCITS ETFs.
Exklusives ETF-Angebot
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Wir haben für Sie über 190 ETFs aus allen relevanten Anlageklassen, Branchen und Risikokategorien zusammengestellt. Damit ist für jede Anlagestrategie der passende ETF dabei. So können Sie kostengünstig ein diversifiziertes Depot aufbauen, eine interessante Beimischung für Ihr Depot finden oder in relevante Zukunftstrends investieren. Profitieren Sie von unserem Angebot mit allen Vorteilen der ETF-Anlage.
In bestimmten Konstellationen können Zuwendungen und auch weitere Kosten - insbesondere implizite Kosten in Form von Spreads - anfallen.
Die aktuellen Premium-ETFs
- Aktien
- Anleihen
Name ISIN Schwerpunkt Laufende Kosten Risiko-/Ertragsprofil iShares J.P. Morgan $ EM Bond UCITS ETF... IE00B2NPKV68 Anleihen Emerging Markets 0,45% K iShares J.P. Morgan EM Local Govt Bond... IE00B5M4WH52 Anleihen Emerging Markets 0,50% K VanEck J.P. Morgan EM Local Currency... IE00BDS67326 Anleihen Emerging Markets 0,30% K Vanguard USD Emerging Markets Government... IE00BZ163L38 Anleihen Emerging Markets 0,25% K iShares € Ultrashort Bond UCITS ETF EUR... IE00BCRY6557 Anleihen EUR 0,09% K iShares € Aggregate Bond ESG UCITS ETF... IE00B3DKXQ41 Anleihen EUR ESG 0,24% K WisdomTree EUR Aggregate Bond ESG... IE00BD49RB39 Anleihen EUR ESG 0,18% K VanEck Global Fallen Angel High Yield... IE00BF540Z61 Anleihen global 0,40% K iShares Global Aggregate Bond ESG UCITS... IE000APK27S2 Anleihen global ESG 0,10% K iShares Global Aggregate Bond ESG UCITS... IE000U6US1Q0 Anleihen global ESG 0,10% K iShares € Govt Bond 1-3yr UCITS ETF EUR... IE00B14X4Q57 Staatsanleihen EUR 0,20% K iShares Core € Govt Bond UCITS ETF EUR... IE00B4WXJJ64 Staatsanleihen EUR 0,09% K iShares eb.rexx® Government Germany... DE000A0D8Q31 Staatsanleihen EUR 0,15% K iShares eb.rexx® Government Germany... DE0006289465 Staatsanleihen EUR 0,15% K iShares Euro Government Bond Capped... DE000A0H0785 Staatsanleihen EUR 0,15% K VanEck iBoxx EUR Sovereign Capped AAA-AA... NL0010273801 Staatsanleihen EUR 0,15% K VanEck iBoxx EUR Sovereign Diversified... NL0009690254 Staatsanleihen EUR 0,15% K WisdomTree European Union Bond UCITS ETF... IE00BMXWRM76 Staatsanleihen EUR 0,16% K WisdomTree EUR Government Bond ESG... IE00BD49RK20 Staatsanleihen EUR ESG 0,16% K iShares Global Govt Bond UCITS ETF USD... IE00B3F81K65 Staatsanleihen global 0,20% K iShares J.P. Morgan $ EM Corp Bond UCITS... IE00B6TLBW47 Unternehmensanleihen EM 0,50% K VanEck Emerging Markets High Yield Bond... IE00BF541080 Unternehmensanleihen EM 0,40% K iShares € Corp Bond 1-5yr UCITS ETF EUR... IE00B4L60045 Unternehmensanleihen EUR 0,20% K iShares € Corp Bond Financials UCITS ETF... IE00B87RLX93 Unternehmensanleihen EUR 0,20% K iShares € High Yield Corp Bond UCITS ETF IE00B66F4759 Unternehmensanleihen EUR 0,50% K iShares Core € Corp Bond UCITS ETF EUR... IE00B3F81R35 Unternehmensanleihen EUR 0,20% K VanEck iBoxx EUR Corporates UCITS ETF... NL0009690247 Unternehmensanleihen EUR 0,15% K iShares € Corp Bond ESG UCITS ETF EUR... IE00BYZTVT56 Unternehmensanleihen EUR ESG 0,15% K AMUNDI INDEX EURO CORPORATE SRI - UCITS... LU1737653987 Unternehmensanleihen EUR SRI 0,14% K AMUNDI INDEX EURO CORPORATE SRI 0-3 Y -... LU2037748774 Unternehmensanleihen EUR SRI 0,12% K iShares Global Corp Bond UCITS ETF USD... IE00B7J7TB45 Unternehmensanleihen global 0,20% K Vanguard ESG Global Corporate Bond UCITS... IE00BNDS1P30 Unternehmensanleihen global ESG 0,15% K Vanguard ESG Global Corporate Bond UCITS... IE00BNDS1Q47 Unternehmensanleihen global ESG 0,15% K iShares $ Corp Bond UCITS ETF USD (Dist) IE0032895942 Unternehmensanleihen USD 0,20% K iShares $ High Yield Corp Bond UCITS ETF... IE00B4PY7Y77 Unternehmensanleihen USD 0,50% K AMUNDI INDEX US CORP SRI - UCITS ETF DR... LU1806495575 Unternehmensanleihen USD SRI 0,14% K - Themen und Branchen
Stand: 09.11.2022
Fonds & ETFs – Eine gute Entscheidung für Ihr Portfolio?
Der Fonds Finder – Fondssuche leicht gemacht:
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ETFs kaufen leicht gemacht – In 5 Schritten zu Ihrer Geldanlage
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ETFs – Tipps und Wissenswertes für Anfänger
Wer zum ersten Mal Aktien kaufen will, steht oft vor der Frage: In welche Unternehmen soll ich mein Geld investieren? Um die richtigen Wertpapiere auszuwählen, braucht man aber viel Wissen über die Firma, die Branche und den Markt, etwas ökonomisches Know-how und Erfahrung im Umgang mit dem Auf und Ab der Börse. Ein einfacherer und auch günstigerer Weg, am Erfolg der Aktienmärkte teilzuhaben, sind ETFs. Wir erklären die vier wichtigsten Basics rund um diese Geldanlage:
1. Was ist ein ETF?
ETF steht für Exchange Traded Fund, übersetzt „börsengehandelter Fonds“. Im Gegensatz zu einem Aktienfonds, bei dem ein Fondsmanager aktiv die enthaltenen Aktien auswählt, kauft und gegebenenfalls verkauft, sind ETFs passiv gemanagt.
Das bedeutet: Generell bilden ETFs einen bestimmten Index nach, zum Beispiel den DAX oder den MSCI World. Mit einem ETF ist es daher möglich, von der Wertentwicklung des jeweiligen Börsen-Index zu profitieren, ohne selbst alle entsprechenden Aktien kaufen zu müssen.
Für die Nachbildung des Index bedienen sich ETFs zweier unterschiedlicher Methoden:
- Physikalische Replikation: Der ETF kauft die Wertpapiere des Index und achtet auf die genaue Gewichtung der jeweiligen Aktien zum Index. Ändert sich die Zusammensetzung oder die Gewichtung, passt im Hintergrund eine Software den ETF automatisch an. Bei großen Indizes (der MSCI World umfasst z.B. über 1.600 Aktien aus 23 Ländern) werden nur die wichtigsten Wertpapiere gekauft. Dieses Verfahren nennt sich Teilreplikation bzw. optimiertes Sampling.
- Synthetische Replikation: Der ETF kauft nicht direkt die Wertpapiere, an denen er sich orientiert, sondern er investiert in ein Träger-Portfolio, zum Beispiel mit Aktien großer Unternehmen. Zugleich schließt der ETF ein Tauschgeschäft („swap“) mit einer Partnerbank. Der Swap-Partner garantiert die Indexrendite und erhält selbst die Rendite aus dem Träger-Portfolio. Synthetisch replizierende ETFs eignen sich, um etwa Märkte mit geringer Liquidität abzubilden. Sie unterliegen aber auch bestimmten Einschränkungen.
Darüber hinaus kann man ETFs auch nach ihren Anlageklassen (Aktien, Währungen, Rohstoffe, …), Regionen (Welt, Eurozone, Schwellenländer, …) oder Branchen (Konsumgüter, Technologie, Versorger, …) unterscheiden. Daneben gibt es auch ETFs, die einer bestimmten Investment-Strategie (Fokus auf Dividenden, Blue-Chips-Aktien, Nachhaltigkeit, …) folgen.
2. Vorteile eines ETFs für Anleger
Als Anlageprodukt erfreuen sich die ETFs seit ihrer Einführung vor mehr als 30 Jahren großer Beliebtheit. Ausschlaggebend sind die Einfachheit und die Renditechancen dieser Geldanlage. Anstatt den Markt schlagen zu wollen (was nur selten gelingt), folgen Sie einfach diesem. Dazu kommt die breite Streuung in viele unterschiedliche Einzelwerte. ETF-Erfinder John Bogle brachte den Ansatz einmal so auf den Punkt: „Suchen Sie nicht die Nadel, kaufen Sie den Heuhaufen!“.
Der große Vorteil eines ETFs: Durch die (passive) Nachbildung eines Aktienindex kosten ETFs deutlich weniger als Fonds, bei denen ein Fondsmanager aktiv einzelne Aktien aussucht. Anschaffungs- und laufende Kosten machen nur einen Bruchteil dessen aus, was Sie für aktiv gemanagte Fonds ausgeben müssten. Die Gewinnbeteiligung für das Schlagen des Indexwertes entfällt sogar. Dadurch bleibt unterm Strich mehr Geld für den Vermögensaufbau übrig, wenn Sie einen ETF kaufen.
3. Vorteile und Nachteile von ETFs auf einen Blick
Wenn Sie einen ETF kaufen, profitieren Sie von einer Reihe von Vorteilen. Wie bei allen Anlageprodukten gibt es aber auch einige Risiken zu bedenken:
Vorteile
Kostengünstig:
ETFs bilden einen Index nach, daher entfallen hohe Managementgebühren
Breit aufgestellt:
ETFs investieren in viele Aktien und senken das Risiko auf Verluste (im Vergleich zu Einzelinvestments).
Sicher:
ETFs gelten als Sondervermögen und sind im Fall einer Insolvenz der ETF-Gesellschaft besonders geschützt.
Verfügbar:
ETFs werden an der Börse gehandelt. Wenn Sie einen ETF kaufen oder verkaufen wollen, können Sie das in der Regel auch kurzfristig tun.
Nachteile
Abhängig:
Die Wertentwicklung des ETFs hängt ausschließlich vom Kurs des jeweiligen Index ab. Steigende Kurse werden genauso nachvollzogen wie fallende.
Wechselkurse:
Wenn Sie ETFs kaufen, die in ausländischen Währungen notiert sind, kann sich Wechselkurs eventuell negativ auf die Rendite auswirken.
Kein Stimmrecht:
Das mit den Aktien verbundene Stimmrecht verbleibt bei der ETF-Gesellschaft.
Liquiditätsrisiko:
Bei kleinen oder sehr spezialisierten ETFs besteht die Gefahr, dass sie in turbulenten Börsenzeiten nur schlecht verkauft werden können.
4. Was passiert mit den Erträgen eines ETFs?
Wie aktiv gemanagte Aktienfonds erhalten auch ETFs Dividenden, wenn diese gezahlt werden. Es gibt zwei Ansätze, mit diesen Erträgen umzugehen:
- Ausschüttende ETFs: Dividenden, die an den ETF ausgezahlt werden, reicht dieser an die Anteilseigner weiter. Die Erträge werden dem Depot des Anlegers als Nettobetrag gutschrieben. Die fällige Kapitalertragssteuer wird automatisch ans Finanzamt abgeführt. Das übliche Kürzel für diese ETFs ist „D“ bzw. „Dis“ („distributing“).
- Thesaurierende ETFs: Dividenden verbleiben im Fonds und werden wieder angelegt. Dafür fallen zwar keine Extra-Gebühren an, aber auch hier greift die Abgeltungssteuer. Der ETF kauft entsprechend der Netto-Dividende (nach Abzug der Steuer) neue Anteile. Sie erkennen thesaurierende ETFs am Kürzel „C“ oder „Acc“ („accumulating“).
Welche ETF-Form in Frage kommt, hängt von Ihrer Anlagestrategie ab. Langfristig orientierte Anleger können beim Vermögensaufbau mit thesaurierenden Fonds zum Beispiel vom Zinseszins-Effekt profitieren und die Rendite zusätzlich steigern. Wenn Sie dagegen Wert auf regelmäßige Erträge legen, die Sie frei verwenden können, sind ausschüttende ETFs möglicherweise am besten geeignet.
ETFs bei flatex kaufen: Häufig gestellte Fragen
- Welche ETFs sind handelbar?
Sie können bei flatex in über 4.000 sparplanfähige ETFs und Fonds ohne Order- und Depotgebühren investieren. Bereits ab 25 EUR können Sparpläne angelegt werden. Bei einer Einmalanlage können Sie zwischen 190 Premium-ETFs unserer Premiumpartner auswählen. Ab einem Betrag von 1.000 Euro und wenn Sie über die Handelsplätze Tradegate, Lang & Schwarz, Baader Bank, Quotrix, gettex, und Lang & Schwarz Exchange Ihre ETFs kaufen, entfallen die Transaktionsgebühren.
In bestimmten Konstellationen können Zuwendungen und auch weitere Kosten - insbesondere implizite Kosten in Form von Spreads - anfallen.
- Kann ich einen Sparplan ändern / aussetzen?
Bestehende Sparpläne können jederzeit nach dem Login in Ihrer WebFiliale im Menüpunkt „Handel“ unter "Spar- und Entnahmeplan" geändert, gelöscht oder auch nur ausgesetzt werden.
- Wie hoch sind die Gebühren, wenn ich einen Fonds oder ETF nicht über einen Sparplan beziehe?
Für ETFs, die Sie außerhalb eines Sparplans über die KAG (Kapitalanlagegesellschaft) beziehen, erheben wir gemäß unseres Preis- und Leistungsverzeichnisses Gebühren in Höhe von 5,90 EUR. Das gilt auch, wenn Sie den Verkauf eines ETFs über die KAG beauftragen. Bei einer Fondsorder über die KAG fällt zwar der Ausgabeaufschlag an, in der Regel rabattieren wir diesen jedoch um 50%. Für Fonds- bzw. ETF-Orders über den außerbörslichen und börslichen Handel werden die regulären Handelsgebühren gemäß unseres Preis- und Leistungsverzeichnisses erhoben.
- Kann ich Ertragsausschüttungen automatisch wieder in den ETF anlegen lassen?
Ja, Sie können einen Auftrag zur automatischen Wiederanlage ab einem Ausschüttungsbetrag von 25 EUR einreichen. Dieser Auftrag kann jederzeit in Ihrer WebFiliale online widerrufen werden.
- Gibt es einen Mindestentnahmebetrag bei einem Entnahmeplan?
Ähnlich dem Mindestanlagebetrag bei einem Sparplan, liegt auch der Mindestentnahmebetrag für Entnahmepläne bei 25 EUR.
ETF-Portfolio: Mit der richtigen Strategie zum Erfolg
Konservativ, ausgewogen oder renditeorientiert? Finden Sie mit unserem Anlagerechner passende ETF-Pakete zu Ihrem Anlagestil.