Was ist zur Regelung eines Nachlasses zu tun?

Damit wir die Nachlassbearbeitung beginnen können, benötigen wir Ihre Mitteilung über den Todesfall. Bitte reichen Sie uns dazu die Sterbeurkunde im Original (oder als amtlich beglaubigte Kopie) ein, die Sie über Ihr Bestattungsinstitut oder direkt beim zuständigen Standesamt am Sterbeort erhalten.

Mitkontoinhaber und Verfügungsberechtigte/Bevollmächtigte
Mitkontoinhaber eines Gemeinschaftskontos mit Einzelverfügungsberechtigung und Verfügungsberechtigte/Bevollmächtigte über den Tod hinaus können weiterhin über die Nachlasskonten und -depots des/der Verstorbenen verfügen. Die Fortführung eines Gemeinschaftsdepots und -kontos ist leider nicht möglich. Gern können wir Ihnen aber ein neues Einzeldepot und -konto bei flatex eröffnen und alle Werte und Guthaben dorthin übertragen, falls Sie die Geschäftsbeziehung mit unserem Haus fortsetzen möchten. Die hierfür notwendigen Unterlagen senden wir Ihnen gern zu.

Erben sind jederzeit berechtigt, die Einzelverfügungsberechtigung des Mitkontoinhabers aufzuheben und Verfügungsberechtigungen/Bevollmächtigungen zu widerrufen

Vorsorge- und Generalvollmachten des Erblassers können nur beachtet und akzeptiert werden, wenn diese in notarieller Form beurkundet wurden. Privatschriftliche Vollmachten, die nicht auf dem Formular der Bank erteilt und bei der Bank vor dem Tod des Kunden hinterlegt wurden, können bei der Nachlassbearbeitung nicht berücksichtigt werden.

Keine Verfügungsberechtigung zum Nachlasskonto und -depot vorhanden
Haben Sie keine Verfügungsberechtigung über Nachlasskonto und -depot, legen Sie bitte zur Auskunftserteilung und zur anschließenden Auszahlung des Nachlassvermögens einen Nachweis über Ihre Erbberechtigung vor.

Zum Nachweis Ihrer Erbberechtigung senden Sie uns bitte folgende Unterlagen per Post:

• Ausfertigung des Erbscheins (Original)
  oder
• amtlich beglaubigte Kopie des eröffneten Testaments nebst dazugehöriger Eröffnungsniederschrift
  oder
• amtlich beglaubigte Kopie des Europäischen Nachlasszeugnisses
  oder
• eröffneter Erbvertrag im Original oder als amtlich beglaubigte Kopie nebst Eröffnungsniederschrift
• Kopie der gültigen Personalausweise aller Erben/Testamentsvollstrecker/Nachlass-pfleger
• bei minderjährigen Erben: eine Kopie der Geburtsurkunde, Personalausweiskopie, ggf. eine Kopie des Sorgerechtsnachweises
• bei Testamentsvollstreckung: das Testamentsvollstreckerzeugnis im Original
• bei Nachlasspflegschaft: die Bestallungsurkunde im Original

Als Alleinerbe oder als Erbengemeinschaft treten Sie in die bestehenden Vertragsverhältnisse des Erblassers mit der flatexDEGIRO Bank AG ein und können über die darunter fallenden Vermögens¬werte verfügen. Zusätzlich zur Legitimation benötigen wir nach dem Nachweis der Erbberechtigung für die Verwendung des Nachlassvermögens:

• schriftliche Weisung zum Konto- und Depotbestandes, unterschrieben von allen berechtigten Erben (ggf. Testamentsvollstrecker / Nachlasspfleger)

Gemäß unserer gesetzlichen Verpflichtung teilen wir die zum Nachlass gehörenden Vermögenswerte innerhalb eines Monats nach Bekanntwerden des Todesfalls dem zuständigen Finanzamt mit. Als Erbe erhalten Sie eine Kopie dieser Meldung. Erst nach Eingang der Sterbeurkunde im Original oder als amtlich beglaubigte Kopie erstellen wir die Meldung ans Finanzamt gemäß § 33 des Erbschaftssteuergesetzes. Eine Kopie derselben erhalten die Erben nach erfolgreicher abgeschlossener Legitimation.

Vor einer Verteilung von Nachlassvermögen an Erben mit Wohnsitz im Ausland benötigt die flatexDEGIRO Bank AG eine erbschaftssteuerliche Freigabe durch das Finanzamt (Unbedenklichkeitsbescheinigung). Diese können Sie beim Finanzamt Fulda direkt beantragen. Bitte reichen Sie uns die Bescheinigung im Original per Post ein.